深圳市钱诚互联网金融研究院：助金融插上科技的翅膀！助监管装上千里眼和顺风耳！

1、韩国金管部门发布P2P贷款投资警示

2020年8月27日，韩国《在线投资相关融资法案》（Act on Online Investment-linked Financing）即将生效。与此同时，韩国境内P2P贷款总量和违约率也在持续上升。为此，韩国金融服务委员会（FSC）于3月23日发布公告，提醒消费者P2P贷款属于非保本、高风险、高收益理财产品，投资者应该在投资前对产品风险、平台注册情况、平台财务记录等信息有所了解，同时采取小额、分散的投资方式。与此同时，FSC也将密切关注韩国P2P贷款行业的健康发展，对可能存在的信息不对称、欺诈等行为进行严格检查和处罚。 

2、韩国金融科技监管沙盒新增7名新成员

2020年3月20日，韩国金融服务委员会（Financial Services Commission，简称FSC）宣布又有7项服务入选“创新金融服务”监管沙盒机制。据悉，自2019年4月1日该机制启动以来，共有93项创新金融服务入选。本次入选的创新服务包括： 使用联营企业奖励积分进行小额国际股票投资的平台（新韩投资公司）； 金融欺诈监测服务，提供有关钓鱼短信或电话的相关信息（Nice Information Service，SKT，KT，LG U +） 促进地方经济发展的本地购物券移动平台（KT） 基于USIM的移动身份验证过程，允许个人在其移动设备上注册电子支付方式、简化支付过程（L Fin） 商业相关保险产品（例如火灾或灾害责任保险）相关的移动端无纸化应用解决方案（现代海上火灾保险） 在线贷款比较平台（SK Planet与Owrainfo Co.）

3、澳新签署协议加强两国金融服务数据互通

2020年3月23日，根据签署的《新加坡-澳大利亚数字经济协议》（DEA），新加坡和澳大利亚同意加强两国间金融服务的数据互联。DEA确保了新加坡和澳大利亚运营的金融机构，能够跨国界传输它们产生或持有的信息。

4、韩国FSC宣布将建立新个人信用评分系统

2020年3月19日，韩国金融服务委员会（FSC）宣布，2021年1月1日将推出新的计分制个人信用评分系统，取代当前的评级制评分系统。

5、英国FCA：疫情冲击之下 LIBOR基准仍将在2021年底终止

英国金融行为监管局(FCA)近日提醒市场参与者，尽管疫情肆虐给市场带来了诸多不确定性，伦敦银行间同业拆借利率(LIBOR)基准仍将在2021年底终止。

6、美国SEC采取紧急行动打击数字资产诈骗

美国证券交易委员会(SEC)近日宣布其收到法院指令，针对一名前州参议员和另外两名个人采取资产冻结和其它紧急行动措施，以阻止他们针对美国国内外投资者正在实施的证券欺诈行为。SEC于2020年3月16日在德克萨斯西区(奥斯汀分部)提起诉讼，并于3月20日公布，该监管机构指控Meta 1 Coin Trust、Dunlap、Bowdler和Schmidt违反了联邦证券法的反欺诈和证券登记规定。SEC寻求对被告发出永久性禁令、要求其返还涉嫌非法所得，并进行民事处罚。

7、美SEC延长遭新冠病毒打击之上市公司的有条件监管救济

据腾讯证券，美国证券交易委员会(SEC) 3月25日表示，该委员会将延长之前对受新冠病毒影响的上市公司的信息披露要求实施的有条件监管救济。该委员会在一份声明中表示，此次延期将适用于原本应在7月1日或该日之前提交的申报文件。在本月早些时候，美国证券交易委员会称其将为原本应在3月1日至4月30日之间提交的申报文件延期45天。

8、欧盟委员会呼吁以区块链开发为重点的解决方案

欧盟委员会（EC）正在向区块链开发人员和其他专家提供拨款，以提供使技术从民用到国防应用不断发展的解决方案。3月24日，欧共体发布了欧洲国防工业发展计划招标书，呼吁中小型企业（SME）提出快速，具有成本效益的解决方案-重点是以前未应用的技术或概念的新方法和提案到国防部门。

9、美国商品期货交易委员会（CFTC）发布数字资产交付指南

美国商品期货交易委员会（CFTC）3月24日宣布，该委员会一致投票通过关于批准数字资产交付的最终解释指引。具体而言，该指南阐明了CFTC在以数字资产作为交易媒介的情况下，对《商品交易法》（CEA）第2（c）（2）（D）节的“实际交付”例外的观点。CFTC表示，“最终解释指南讨论了两个主要因素，证明了以虚拟货币形式进行的零售商品交易的‘实际交付’。”此举标志着一个长达数年的流程画上了句号，这个指南的由来可追溯到CFTC与加密货币交易所Bitfinex之间的一项和解协议。该协议围绕Bitfinex没有向其杠杆交易服务客户“交付”代币的指控展开。

10、美国前华盛顿州参议员涉嫌支持加密骗局，相关资产已被SEC冻结

美国证券交易委员会 (SEC) 已经冻结了一个名为 Meta - 1 Coin 的资产，这是一名前州参议员支持的加密骗局，承诺投资者最高可获得 224,923% 的回报，但却没有任何实际的回报。根据美国证交会 3 月 20 日的公告，监管机构最初于 3 月 16 日冻结了 Meta 1 的资产，并以欺诈罪起诉该公司的运营商。目前，美国证券交易委员会 (SEC) 似乎正在对涉案人员进行罚款和清缴，但并未监禁。

11、韩国国会首次提出促进区块链产业的法案

2019年3月24日，韩国国会首次提出一项促进区块链产业的法案，法案包括建立区块链技术研究基础，培养专业人才并对初创企业进行支援等内容。民主党议员、韩国科学技术情报通信部主席李相旻发起了“区块链振兴和培育促进法案”。他表示:“区块链技术是可以创造高附加值的技术。作为第四次产业革命时代的新增长动力备受关注。”

12、俄罗斯将创建“监管沙箱”使区块链和加密货币合法化

据Bitnovosti消息，俄罗斯将创建“监管沙箱”，在此框架内区块链和加密货币将被合法化。“沙箱”将由俄罗斯银行监管，相应的法案已由经济发展部提交给国家。

13、数字美元基金会成立顾问委员会帮助创建美国CBDC框架

据Coindesk消息，数字美元基金会周四公布了一个顾问委员会，任命了22名个人，他们将帮助开发创建美国CBDC的框架。新成员包括前财政部负责反恐和金融情报的副部长Sigal Mandelkar；曾担任美国总统唐纳德顾问的Tim Morrison，前商品及期货交易委员会专员Sharon Bowen等。

14、新加坡金融管理局公布数字货币相关支付服务公司豁免名单

据官方消息，新加坡金融管理局（MAS）正式公布关于支付服务经营牌照的豁免企业名单，名单上的实体已取得豁免期内的特定支付服务或数字货币相关支付服务的许可证和经营权。豁免状态将在MAS指定的6个月期或12个月限后终止，数字货币支付服务豁免期限截止至今年7月28日；若实体根据《支付服务法案》提交了牌照申请，则是在该申请被MAS批准或拒绝之时结束豁免期。